Tag: beleggen in zilver

Zilver naar hoogste niveau sinds september 2013

De zilverprijs is deze week gestegen naar bijna €560 per kilogram, het hoogste niveau sinds september 2013. Sinds het begin van deze week is de prijs van het edelmetaal al met 10% gestegen en sinds het begin van dit jaar is zilver zelfs 31% meer waard geworden. Het edelmetaal profiteert van de impact die de Brexit heeft op het monetaire beleid van centrale banken. Beleggers verwachten dat centrale banken hun monetair beleid verder zullen verruimen en zoeken daarom veilige havens als goud en zilver op.

Zo liet de gouverneur van de Bank of England eerder deze week weten dat meer monetaire stimulering een mogelijkheid is, bijvoorbeeld via een renteverlaging of het opkopen van staatsobligaties. Ondertussen overweegt de ECB de voorwaarden van haar stimuleringsprogramma te versoepelen, zodat ze makkelijker obligaties kan opkopen. Ook schatten beleggers sinds deze week de kans op een renteverlaging door de Federal Reserve hoger in dan de kans op een renteverhoging.

Zilverprijs stijgt naar hoogste niveau sinds september 2013

Vlucht uit valuta

Meer monetaire verruiming zal de vlucht uit valuta verder versnellen. Beleggers zoeken veiligheid in tastbare bezittingen en zien door de lage rente steeds minder reden om spaargeld aan te houden of in obligaties te beleggen. In een wereld van negatieve rente zijn edelmetalen als goud en zilver opeens een aantrekkelijk alternatief, omdat deze geen negatieve rente hebben. Ook heb je met edelmetalen geen tegenpartij risico, in tegenstelling tot een spaarrekening bij een bank.

De zilverprijs stijgt dit jaar nog sneller dan de goudprijs. De zilvermarkt is veel kleiner dan de goudmarkt, waardoor zilver doorgaans veel sneller in prijs stijgt en daalt dan goud. Beleggers geven momenteel de voorkeur aan zilver, omdat het edelmetaal in historisch perspectief relatief ondergewaardeerd is ten opzichte van goud. De afgelopen decennia was goud gemiddeld 40 tot 45 keer zo duur als zilver, op het moment van schrijven kost een troy ounce goud 70 keer zoveel als een troy ounce zilver.

Beleggen in zilver

Beleggers die fysiek zilver kopen kiezen vaak voor beleggingsmunten als de Canadese Maple Leaf, de Oostenrijkse Philharmoniker en de Australische Kangaroo. Deze munten worden in grote oplage geproduceerd en hebben daardoor een relatief lage premie ten opzichte van de zilverprijs. Ook worden deze munten onder een lager btw-tarief verhandeld dan zilverbaren.

Wilt u meer weten over beleggen in zilver? Neem dan contact op met Hollandgold via [email protected] of bel naar +31(0)88 468 8400.

1 juli 2016
Zilverprijs stijgt 6,5% in drie dagen

De zilverprijs is de afgelopen drie dagen met 6,5% gestegen tot €461 per kilogram. Dat is het hoogste niveau sinds oktober vorig jaar. Ook doet zilver het opeens veel beter dan goud, want de goudprijs steeg in dezelfde periode met slechts 1,6% naar €1.105 per troy ounce. Een verklaring voor de plotselinge uitbraak van zilver hebben we niet kunnen vinden, maar als we naar de langere termijn kijken was een inhaalslag voor zilver vroeg of laat wel te verwachten.

Zilverprijs stijgt 6,5% in drie dagen (Grafiek van Goudstandaard)

Goud/zilver ratio

Sinds het begin van dit jaar maakte goud een indrukwekkende rally van ongeveer 20%, maar bleef de zilverprijs achter. Daardoor steeg de goud/zilver ratio naar meer dan 80:1. Voor de prijs van een troy ounce goud koop je momenteel dus tachtig troy ounce zilver. Kijken we naar de lange termijn grafiek, dan zien we dat deze ratio in 2003 en 2008 al eerder bereikt werd. In beide gevallen volgde een periode waarin zilver juist meer waard werd ten opzichte van goud.

Voor technisch analisten is zilver momenteel erg interessant om te volgen. Twee keer eerder draaide de markt in het voordeel van zilver, nadat een goud/zilver ratio van 80:1 bereikt werd. Uiteraard kan de ratio ook nog verder oplopen. Dat gebeurde bijvoorbeeld in 1991 en 1941, toen een troy ounce goud op de top bijna evenveel waard was als 100 troy ounce zilver. De volgende grafiek van Macrotrends laat de ratio van de afgelopen honderd jaar zien.

Goud/zilver ratio van de afgelopen honderd jaar (Bron: Macrotrends)

Reclame: Denkt u dat het momenteel interessant is om te beleggen in zilver? Bij Hollandgold krijgt u bij aanschaf van zilveren munten twee gratis kaarten voor de theatervoorstelling ‘Door de bank genomen’. Klik hier voor meer informatie.

13 april 2016
US Mint verkoopt opnieuw recordaantal zilveren munten
Het Amerikaanse munthuis heeft dit jaar voor het derde jaar op rij een recordaantal zilveren munten verkocht. Werd er vorig jaar een record van 44 miljoen Silver Eagle munten geproduceerd, dit jaar staat de teller al op meer dan 47 miljoen stuks. Eind november werd het record van 2014 al verbroken, want toen had het munthuis al ruim 44,6 miljoen munten verkocht.

Ondanks de kwakkelende zilverprijs dit jaar blijven beleggers veel zilveren munten kopen. Ook andere munthuizen zoals de Royal Canadian Mint, het Oostenrijkse munthuis en de Australische Perth Mint zagen dit jaar de verkoop van beleggingszilver sterk toenemen. Een grote prijsdaling in juli en augustus werd door beleggers wereldwijd aangegrepen als een goed moment om in te stappen of om hun positie in zilver uit te breiden.
- Lees verder bij Goudstandaard
Verkoop Silver Eagle munten breekt voor derde jaar op rij record
17 december 2015
Actie: Extra korting op de zilveren Maple Leaf

Onze partner Goudstandaard heeft onlangs een grote lading zilveren Maple Leaf munten voor een scherpe prijs ingekocht. Deze munten (diverse jaren) zijn niet uit de tube geweest en zijn daarom nog zo goed als nieuw! Kiest u voor deze munten in plaats van de nieuwe 2015 exemplaren, dan is dat een besparing van €7,50 per tube van 25 munten. Dat is mooi meegenomen als u voor een scherpe prijs zilveren beleggingsmunten aan uw verzameling wilt toevoegen. De munten zijn direct uit voorraad leverbaar, dus u hoeft niet lang te wachten op uw bestelling.

Wilt u zilveren munten kopen, dan kunnen we deze aanbieding van harte aanbevelen. Zo lang de voorraad strekt! Meer weten? Klik hier!

Zilveren Maple Leaf nu extra voordelig bij Goudstandaard!

30 juni 2015
Volatiliteit zilver schrikt vermogensbeheerders af
De grote volatiliteit van de zilverprijs schrikt vermogensbeheerders af, zo schrijft Bloomberg. De prijsstijging van 11% sinds het begin van dit jaar zorgde namelijk niet voor een nieuwe instroom van zilver in ETF’s. Dat terwijl goud-ETF’s in januari door de stijging van de goudkoers hun voorraden met 4,1% zagen toenemen.

Uit cijfers van Bloomberg blijkt dat de volatiliteit van zilver de afgelopen vijf jaar twee keer zo hoog was als die van goud. Het imago van zilver als speculatieve belegging werd op 29 januari opnieuw zichtbaar, toen de zilverprijs bijna 7% onderuit ging. De week daarvoor was de prijs van het edelmetaal nog met een soortgelijk percentage gestegen. Door de prijsdaling verdampte er wereldwijd op één dag $645 miljoen uit beleggingen die gekoppeld zijn aan zilver.

“We zullen nooit in zilver beleggen omdat het zo volatiel is”, zo verklaarde vermogensbeheerder James Shelton in een gesprek met Bloomberg. Het fonds Kanaly Trust Co. waar hij voor werkt heeft $2,2 miljard onder beheer. “Als we ooit de behoefte zouden voelen in edelmetalen te beleggen, dan zouden we waarschijnlijk voor goud kiezen”.
- Lees verder op Goudstandaard.com
Volatiliteit zilver schrikt vermogensbeheerders af
5 februari 2015
Stormloop op zilveren munten door daling zilverprijs
De daling van de zilverprijs naar het laagste niveau sinds begin 2010 zorgt voor een stormloop op zilveren munten. Reuters schrijft dat verschillende handelaren en distributeurs in de markt moeite hebben om de voorraden op peil te houden. Vooral de zilveren Maple Leaf munten zijn niet aan te slepen, ook beleggingsmunten als de zilveren Eagle en de zilveren Philharmonikers gaan als warme broodjes over de toonbank.

De afgelopen maanden trok de vraag naar zilver al wat aan, maar door de meest recente prijsdaling is de verkoop van beleggingsmunten opnieuw gestegen. Vooral in de Verenigde Staten en in Azië vinden beleggingsmunten als de Maple Leaf en de Silver Eagle gretig aftrek, terwijl de zilveren Philharmoniker uit Oostenrijk vooral populair is op de Europese markt. Beleggers kopen niet alleen veel zilveren munten, maar ook veel zilverbaren, zo merkt Mark O’Byrne van GoldCore op. De 1.000 troy ounce zilverbaren zijn populair bij beleggers met een wat groter budget, omdat deze baren relatief gezien de laagste premie boven de zilverprijs hebben.

Terwijl de goudprijs in euro’s nog steeds 5% hoger staat dan begin dit jaar staat de zilverprijs 12,5% lager. Zilver is sinds begin 2009 niet meer zo goedkoop geweest ten opzichte van goud als dit moment. Een troy ounce goud is momenteel ruim 74 keer zoveel waard als een troy ounce zilver.
- Lees verder op Goudstandaard.com
Zilveren munten vinden gretig aftrek door daling zilverprijs
6 november 2014
GFMS: Vraag fysiek zilver naar recordniveau in 2013
De vraag naar fysiek zilver steeg in 2013 naar een recordniveau, zo schrijft Thomson Reuters GFMS in haar nieuwe Silver Survey 2014. Als gevolg van de daling van de zilverprijs werd er meer zilver gekocht, voornamelijk in de vorm van zilveren munten en baren. Vergeleken met recordjaar 2011 groeide het volume aan beleggingszilver met 15,5% naar 245,6 miljoen troy ounce, bijna een kwart van de totale vraag. Vergeleken met de 139,3 miljoen troy ounce van vorig jaar is er zelfs sprake van een stijging van 76%. Ook de vraag naar zilveren juwelen trok weer iets aan door de lagere zilverprijs. Het afgelopen jaar werd er 198,8 miljoen troy ounce zilver gebruikt voor sieraden, een stijging van 9,6%.

Vraag en aanbod in de zilvermarkt (Bron: GFMS)

Zilveren munten en baren populair
Kijken we naar de langere termijn, dan zien we dat met name beleggen in zilver een grote vlucht genomen heeft. In 2013 werd er bijna vijf keer zoveel volume aan munten en baren verkocht als in 2004. Drukken we de vraag naar zilver uit in dollars, dan is de stijging nog veel groter. De gemiddelde zilverprijs was in 2004 afgerond $6,66 per troy ounce, tegenover $23,79 in 2013. Rekenen we dat om naar het totale volume, dan komen we tot de conclusie dat er het afgelopen jaar 16,5 keer zoveel geld is omgezet in zilverbaren en munten als in 2004.

Populariteit van zilverbaren is in Westerse landen en India groter dan in China

Zilver ETF's
Het jaar 2013 kenmerkt zich ook door een verschuiving van ETF's naar fysieke munten en baren. Van 2006 tot en met 2012 werd er gemiddeld 90 miljoen troy ounce zilver per jaar aan ETF's toegevoegd, maar in 2013 droogde deze markt bijna volledig op. Net als bij goud verschoof de vraag van een papieren claimbewijs naar het fysieke bezit van edelmetaal. Toch waren de zilver-ETF's populairder dan de goud-ETF's, want die zagen het afgelopen jaar honderden tonnen goud uit hun voorraden wegstromen. Voor zilver blijven de voorraden constant.

Zilver-ETF's minder populair

Industrie
De industrie gebruikt de laatste jaren steeds minder zilver, ondanks het feit dat het aantal toepassingen voor het edelmetaal blijven toenemen. In 2013 werd er 586,6 miljoen troy ounce gebruikt door deze sector, een daling van 6,11% ten opzichte van 2011. De industrie gebruikt ongeveer de helft van het wereldwijde aanbod aan zilver. Het edelmetaal heeft antibacteriële eigenschappen, maar is daarnaast ook een zeer goede geleider en reflector. Dat de industrie de laatste jaren toch minder zilver gebruikt is enerzijds te verklaren door een relatief zwakke economie (minder vraag) en anderzijds door bezuiniging van fabrikanten. De enorme stijging van de zilverprijs in 2011 kan voor veel bedrijven reden zijn geweest om te besparen op het zilver. Bijvoorbeeld door apparaten minder robuust in elkaar te zetten of door substituten met minder goede eigenschappen te gebruiken. Zo bevat een moderne iPhone maar een fractie van de hoeveelheid zilver die in toestellen van meer dan tien jaar geleden zit. Dat geldt ook voor andere elektronica en voor zonnepanelen.

Industrie gebruikt minder zilver, terwijl beleggers steeds meer kopen

Aanbod
Als gevolg van de dalende zilverprijs kwam er minder zilver op de markt. Hoewel zilvermijnen hun productie ieder jaar weten te verhogen,bereikte het aanbod van sloopzilver het laagste niveau in tenminste negen jaar tijd. Werd er in 2012 nog 252,6 miljoen troy ounce aan sloopzilver op de markt gebracht, in 2013 was dat nog maar 191,8 miljoen troy ounce (-24%). De zilvermijnen produceerden in totaal 819,6 miljoen troy ounce in 2013, een stijging van 3,4% ten opzichte van vorig jaar. Vergeleken met het jaar 2004 is de mijnbouwproductie van zilver al met 33,5% gestegen.

De productie van zilvermijnen is sinds 2004 met ruim 33% gestegen

Prijsontwikkeling zilver in 2013

Lees meer GFMS publicaties op Marketupdate:
15 mei 2014
Boektip: Beleggen in zilver

In tegenstelling tot goud heeft zilver een sterke industriële component, waar nog maar weinig over geschreven is. Het boek ‘Beleggen in zilver’ geeft aan de hand van tal van grafieken en tabellen inzicht in de zilvermarkt, maar ook de monetaire geschiedenis van dit edelmetaal komt in het boek ter sprake. In veel verschillende culturen werd zilver in het betalingsverkeer gebruikt in de vorm van muntstukken en tot op de dag van vandaag wordt in diverse talen hetzelfde woord gebruikt voor zowel geld als zilver.

In het boek ‘Beleggen in zilver’ worden de verschillende manieren om in dit edelmetaal te beleggen toegelicht. Daaaast is een heel hoofdstuk gewijd aan de termijnmarkt, waar zilvercontracten verhandeld worden en waar de feitelijke spotprijs voor het edelmetaal tot stand komt. Dit boek maakt de belegger ook bekend met de vermeende prijsmanipulatie op de zilvermarkt, die soms zorgt voor heftige koersbewegingen. Tenslotte werpt het zilverboek een blik in de toekomst. Wat verwachten de verschillende experts, hoe ver kan zilver nog in prijs stijgen en onder welke omstandigheden wordt het interessant om het zilver van de hand te doen?

Het boek Beleggen in zilver is vanaf volgende week te koop bij bol.com, managementboek.nl en in de boekenwinkels. Via Goudstandaard.com is het boek per direct te bestellen.

Beleggen in zilver

15 juni 2012
Video: David Morgan over beleggen in zilver

Volgens David Morgan zal zilver goed presteren in de komende jaren, gezien het gegeven dat er een wereldwijd valutaprobleem is. Zilver heeft een rijke geschiedenis als geld, omdat het alle eigenschappen bezit die worden gesteld aan geld. Zilver is schaars, heeft een consistende kwaliteit, is duurzaam, makkelijk te vormen en komt slechts in beperkte hoeveelheden uit de aardkorst. Goud en zilver zijn metalen die in de menselijke geschiedenis vrijwillig zijn verkozen tot geld, terwijl papiergeld vandaag de dag bij wet aan het volk is opgelegd. In de reguliere media wordt vrij zelden de monetaire rol van goud en zilver benaderd en wordt het edelmetaal vooral afgeschilderd als een zeer volatiele en riskante grondstofbelegging die geen cashflow produceert.

Veel onwetendheid onder het grote publiek ten aanzien van geld

In de afgelopen decennia is zilver volledig verdwenen uit ons geld, met als gevolg dat veel mensen vandaag de dag niet eens meer weten wat geld precies is. Dat vind David Morgan vreemd, omdat juist geld bijna iedereen bezig houdt. Mensen die er weinig van hebben willen graag meer, terwijl vermogende mensen zich vaker zorgen maken hoe ze hun geld kunnen beschermen. De rol van goud en zilver als het ultieme geld wordt volgens David Morgan nog steeds niet begrepen door veel fondsbeheerders en beleggers, omdat ze ook geen helder beeld hebben van wat geld precies is en wat de geschiedenis van geld is.

David Morgan wijst met een beschuldigende vinger naar de grote groep mensen die niet zelf nadenken over de economie en alles overlaten aan financiële planners, adviseurs en vermogensbeheerders. Ze zouden zichzelf moeten verdiepen in het concept geld en de rol die goud en zilver daarin gespeeld hebben. Mensen moeten volwassen genoeg zijn om zelf na te denken en zelf beslissingen te nemen, nadat ze zich eerst bekend hebben gemaakt met de materie.

Zilver en goud kunnen een crisis doorstaan

De meest veilige beleggingsvorm is fysiek goud en zilver, omdat deze de belegger de grootste kans geven om hun vermogen veilig te stellen gedurende deze crisis. David Morgan voegt daar meteen aan toe dat het niet aan te raden is om direct 100% in edelmetaal te beleggen, maar om te beginnen met 10 tot 20 procent. De zilverbelegger verwacht dat de huidige bullmarket in beide edelmetalen in de geschiedenisboeken zal gaan, omdat we nooit eerder op een dergelijk grote schaal een ongedekt geldsysteem hebben gehad. De geschiedenis van papiergeld kent, sinds de eerste verschijning in China, alleen maar mislukkingen. Het kan heel lang goed gaan, maar uiteindelijk weet geen enkel ongedekt geldsysteem te ontsnappen aan het misbruik van zijn meester. Alleen daarom is het volgens Morgan zeker dat ook de Amerikaanse dollar ooit waardeloos wordt, terwijl goud en zilver nooit waardeloos zullen worden. De zilverprijs kan in de komende jaren stijgen tot honderden dollars per troy ounce, ook omdat veel beleggers richting zilver zullen lopen als goud te duur voor ze wordt.

In de media is er nog steeds weinig aandacht voor goud en zilver en als die aandacht gegeven wordt is dat vaak met heel erg veel scepsis, zo concludeert David Morgan. Ondertussen wordt de middenklasse uitgehold door het beleid van de centrale banken, dat erop gericht is het geld minder waard te maken. De Federal Reserve koopt bijvoorbeeld rechtstreeks staatsobligaties op, terwijl het via de extreem lage rente de Amerikaanse banken in staat stelt om met weinig risico een gezonde winstmarge te maken (de zogeheten ‘carry trade’). De gemiddelde Amerikaan moet volgens Morgan steeds harder werken om zijn of haar welvaartsniveau te behouden, een gegeven dat verband houdt met de ontwaarding van het geld.

Munten versus baren

Wat betreft het beleggen in goud en zilver raadt David Morgan aan om een goede mix aan te houden tussen de bekende 1 troy ounce munten en de grotere baren, omdat de munten veel meer liquiditeit verschaffen dan een baar. Munten kunnen per stuk verkocht worden, terwijl grote zilverbaren of goudbaren niet deelbaar zijn en in één keer gekocht of verkocht moeten worden. Voor zeer vermogende particulieren zijn baren natuurlijk aantrekkelijk, omdat ze makkelijker opgeslagen kunnen worden dan munten.

Voor de rest van het interview verwijzen we graag naar onderstaande video, die iets meer dan 20 minuten duurt. Daarin geeft David Morgan ook zijn visie op de levensvatbaarheid van een terugkeer naar de klassieke goudstandaard.

18 februari 2012